Gian lận trên thẻ căn cước là một hình thức lừa đảo, trong đó những kẻ phạm tội sử dụng danh tính giả để vay tín dụng. Nhiều kẻ gian lận này có thể gây thiệt hại lớn cho người cho vay bằng cách làm mất tiền và gây ra sự nhầm lẫn. Ngoài ra, chúng còn có thể đe dọa điểm tín dụng và độ tin cậy tài chính của người vay.
Để tránh những trò lừa đảo quy mô lớn như vậy, các cộng đồng kinh tế tư nhân phải kiểm tra mọi chứng nhận cải tiến và cảnh giác với một số sai sót trên các trang web cũng như các giấy tờ bảo lãnh. Họ cũng cần thận trọng với các tài sản thế chấp hoặc người bảo lãnh gian dối.
Mục đích trộm cắp
Hãy nghĩ về việc cướp việc làm, nó giống như lừa đảo qua mạng, virus máy tính, và thậm chí cả việc đánh cắp giấy tờ. Sau đó, những kẻ lừa đảo sử dụng các tệp tin bị đánh cắp để tạo ra danh tính giả và bắt đầu vay tín dụng tại các tổ chức ngân hàng. Chúng có thể sử dụng thẻ tín dụng trả trước để nhận tín dụng từ người tiêu dùng, sau đó chuyển sang thẻ tín dụng hợp pháp theo các chính sách bảo mật hơn sau khi lý do được xác minh. Chúng cũng có thể thêm thông tin sao chép, chẳng hạn như thông tin về công việc cũ của bạn nếu muốn làm cho nó trông tự nhiên hơn, bao gồm cả ngày sinh hoặc những thay đổi câu không khớp với các mẫu đơn xác minh danh tính và hồ sơ tín dụng của bạn.
Gian cash24 là của fe lận làm giàu đòi hỏi phải có sự can thiệp về tài chính và gây ảnh hưởng tâm lý, tinh thần đến nạn nhân. Nó có thể làm tổn hại đến uy tín tín dụng của họ, buộc họ phải khởi kiện và gây ra những khó khăn tài chính cá nhân. Thêm vào đó, nó sẽ gây ra nợ nần cho các tổ chức ngân hàng do số tiền được giải ngân mà không có giá trị thực.
Bước đầu tiên trong việc ngăn chặn các vụ lừa đảo cho vay là xác định các dấu hiệu cảnh báo. Bất kỳ sự không chính xác nào trong thông tin cá nhân, bao gồm cả các trang web hoặc sự kiện không khớp, đều là một tín hiệu rõ ràng cho thấy điều gì đó chắc chắn là sai trái.
Một tín hiệu mới là khi bạn có nhiều bản cập nhật như "mã thông báo" mà bạn cần. Điều này có thể cho thấy bạn đang gặp bất lợi trong việc nhận tiền hoa hồng trả trước, vì những kẻ lừa đảo thường hy vọng vay tiền nhưng lại biến mất sau đó, tạo ra các khoản phí tăng thêm. Hãy chắc chắn rằng bạn ghi lại những trường hợp này cho các cơ quan chính phủ để họ có thể điều tra và bắt đầu hành động pháp lý đối với những tên trộm có liên quan.
Fullz
Fullz là các gói thông tin cá nhân bị đánh cắp, cho phép những kẻ lừa đảo thực hiện nhiều hoạt động tội phạm. Chúng được mua từ nhiều nguồn khác nhau, ví dụ như các khe hở thông tin, các vụ lừa đảo trực tuyến (phishing), các sản phẩm đánh cắp thông tin thẻ tín dụng. Thông tin thu được từ một gói fullz bao gồm tên, địa chỉ, số an sinh xã hội của mục tiêu, ngày sinh, thông tin danh thiếp hoặc các tài liệu nghề nghiệp. Thông tin này được bán cho các tội phạm mạng khác trong các nền kinh tế trực tuyến của mạng internet đen. Fullz càng có nhiều thông tin chi tiết thì giá càng cao.
Chứng chỉ FullZ thường bị đánh cắp để phục vụ cho các vụ trộm cắp nhằm mục đích tài trợ cho các hoạt động lừa đảo. Kẻ trộm có nhiều khả năng sử dụng các chứng chỉ này để mở thẻ tín dụng riêng, vay tiền và bắt đầu thực hiện các giao dịch gian lận. Hơn nữa, chúng cố gắng truy cập trái phép vào thông tin hiện có liên quan đến hệ thống đo lường, ngân hàng và các hệ thống tiền điện tử bằng cách vượt qua các nguyên tắc xác thực hai điểm. Chúng cũng có thể sử dụng chứng chỉ để tạo ra các danh tính giả mạo dễ dàng cung cấp cho việc kiểm tra lý lịch tội phạm và bắt đầu các hoạt động lừa đảo trên các nền tảng nghiên cứu.
Một số lợi nhuận từ Fullz có thể là rủi ro tài chính ngày càng tăng đối với các doanh nghiệp cần người dùng đọc thông tin nhận dạng công khai trên internet. Các hành vi phạm tội sau đó gây ra các khoản nợ lớn cho nhiều người và tạo ra sự hỗn loạn trong ngành tài chính. Điều quan trọng là các sản phẩm phải tìm ra cách thức các hành vi vi phạm thường xảy ra và giữ bí mật để tránh chúng. Chưa kể đến việc hạn chế lợi nhuận/thua lỗ, kiến thức này giúp các công ty tài chính cải thiện mô hình an ninh mạng của họ và bắt đầu bảo vệ quyền riêng tư của khách hàng một cách an toàn hơn.
Mục đích làm giả
Các mục đích gian lận đã được chứng minh khi lựa chọn thẻ tín dụng, các khoản vay và cả các khoản vay sinh viên khác bằng cách sử dụng các hình thức thay thế. Tất cả các vụ lừa đảo này thường là một vấn đề nan giải đối với các tổ chức tài chính và có thể dẫn đến việc xác minh thông tin kém hiệu quả hơn, phí vỡ nợ tài chính cao hơn trong các danh mục đầu tư được cải thiện, và thiếu cơ sở dữ liệu về các thành viên trả phí thực sự. Đôi khi, điều này tạo điều kiện thuận lợi cho việc giảm thiểu rủi ro tài chính, chẳng hạn như các nghiên cứu về tính cách và thông tin về chiến lược khởi nghiệp.
Các vụ lừa đảo thăng tiến trong công việc thám tử có đặc điểm là đánh giá chuyên sâu trong lựa chọn quảng cáo, điều cần thiết cho sự phát triển tự nhiên. Hãy chú ý hơn đến bất kỳ trang web nào có vẻ đáng ngờ hoặc không xác thực, chẳng hạn như bị can thiệp từ trang web, hình ảnh được chỉnh sửa lại hoặc có sự không nhất quán trên giấy tờ tùy thân. Khách hàng báo cáo về các nhóm sử dụng tăng cường trong một lần gặp gỡ mỗi giờ cần được xem xét là có ý đồ xấu. Việc bạn từ chối cung cấp sự đồng ý bổ sung hoặc không có khả năng giải quyết các vấn đề cũng có thể cho thấy ý định lừa đảo.
Các loại lừa đảo cải thiện kinh doanh thường phổ biến hơn so với những loại khác, nhưng hầu như bất kỳ loại nào cũng rất khó phát hiện. Chúng bao gồm lừa đảo vay ngân hàng, lừa đảo thế chấp và lừa đảo cải thiện kinh doanh. Rất có thể, những kẻ trộm có tên miền internet hợp lệ mà bạn phải đề cập trong các đơn đăng ký giả mạo, trong khi ở những người khác, chúng sử dụng bí danh hoặc mạo danh người khác. Chúng cũng can thiệp vào các tài liệu và cũng có thể cố gắng thao túng điểm tín dụng và bắt đầu hoạt động kinh doanh. Phân tích hành vi cho phép xác định các mô hình sau và lưu chúng vào hồ sơ của họ. Tin tức thái độ của ThreatMark giúp các nhà cho vay sở hữu công ty của chúng tôi, các kỹ thuật xã hội người dùng dành cho người vay thông thường và bắt đầu áp dụng các hệ thống xác minh khác chỉ khi cần thiết.
Giải ngân gian lận
Gian lận chi trả là một hình thức chiếm đoạt tài sản chủ yếu xảy ra do nhân viên lợi dụng chức năng vận chuyển của công ty để trục lợi cho bản thân và người thân. Điều này có thể bao gồm nhiều thủ đoạn, từ việc lập hóa đơn nợ xấu đến việc thay đổi bảng chấm công. Loại gian lận này chắc chắn được sử dụng rộng rãi trong các giao dịch cho vay kinh doanh. Tuy nhiên, nó cũng được thực hiện thông qua các thủ đoạn như đánh cắp thẻ tín dụng của công ty hoặc làm giả hóa đơn. Các khoản chi trả gian lận được gọi là các khoản chi trả "có ghi sổ" vì chúng bao gồm việc rút tiền mặt từ một mục đích nào đó, và được thực hiện theo các quy trình đã được ghi sổ.
Có những dấu hiệu cụ thể của hành vi gian lận làm giàu mà các quan chức cần lưu ý. Đó thường là thiếu các dấu hiệu rõ ràng, giá trị bất thường hoặc người bảo lãnh, và những sai sót ban đầu trong hồ sơ vị trí của người được đề cử. Trong trường hợp này, dấu hiệu cảnh báo thường xuất hiện ngay lập tức, cũng như các dấu hiệu thực tế liên quan đến công việc giả mạo.
Các vụ gian lận cho vay có thể gây ảnh hưởng nghiêm trọng đến bất kỳ hoạt động kinh tế cá nhân nào, chẳng hạn như làm gia tăng thâm hụt ngân sách mà các tổ chức tài chính phải gánh chịu, dẫn đến tình trạng hỗn loạn tài chính và làm giảm lòng tin của người dùng. Thêm vào đó, nó có thể khiến các phân khúc thị trường tài chính bị bỏ quên, gây khó khăn cho những người vay hợp pháp trong việc tiếp cận tín dụng. Những kẻ phạm tội gian lận ban đầu cũng có thể khởi kiện dân sự, khiến việc tiếp cận tín dụng an toàn trong tương lai trở nên khó khăn hơn. Đó là lý do tại sao việc trang bị cho mình kiến thức chuyên môn để chống lại các vụ lừa đảo này là rất quan trọng. Điều đáng mừng là, có rất nhiều chương trình hiệu quả để đối phó với các vụ gian lận này.